איך חוקר פרטי יכול לבדוק רקע של שותפים פוטנציאליים?

מתכננים להיכנס לשותפות עסקית חדשה?
מחפשים משקיעים למיזם?
בדיקת רקע של השותפים הפוטנציאליים תעזור לכם להימנע מהפסדים כלכליים ומטעויות עסקיות.
לשם הכנת הכתבה התייעצנו עם המומחים ממשרד עוגן חקירות, המתמחים במודיעין עסקי ובבדיקות רקע, כדי להבין כיצד מתבצע תהליך הבדיקה ומדוע היא כל כך חשובה.

מהי בדיקת רקע לשותף עסקי ולמה היא חשובה

בדיקת רקע היא כלי בידי החוקר הפרטי, שמטרתה לבדוק את אמינותם ויציבותם הכלכלית של אדם או חברה לפני כניסה לשותפות עסקית כלשהי איתם.
מטרתה של בדיקת הרקע היא לוודא שלאחר החתימה עם אותם שותפים פוטנציאליים, לא יתגלו סתירות בין מה שנאמר לבין מה שבאמת קורה בשטח. שלא יתגלו "הפתעות" בדמות של: חובות או תביעות שלא דיווחו עליהם, תיקים משפטיים פתוחים, כישלונות עסקיים קודמים, אינטרסים נסתרים או מוניטין בעייתי.
כך שאפשר לכנות את בדיקת הרקע כאמצעי הגנה לפני נקיטת צעד עסקי משמעותי, המעניקה לחברה מידע מבוסס עובדות עם מי כדאי להיכנס לשותפות וממי עדיף להתרחק.

למידע נוסף על מודיעין עסקי באתר עוגן חקירות >>> ogen-inv.co.il/competitive-intelligence

באלו מצבים מומלץ לאסוף מודיעין עסקי כדי לבצע בדיקת רקע

– לפני חתימה על חוזה שותפות או על הסכם להשקעה כספית.
– לפני רכישת מניות או מיזוג עם חברה אחרת.
– לפני כניסה לעסק משותף.
– לפני מתן גישה למידע רגיש וסודי של החברה.

הכלל המקדים – שמירה על החוק ועל האתיקה המקצועית

בדיקת רקע של שותפים פוטנציאליים ע"י חוקר פרטי חייבת להתבצע אך ורק באמצעים חוקיים ובשמירה על האתיקה המקצועית שהחוקר מחויב אליה.
החוקר רשאי לאסוף מידע ממקורות פתוחים, ממאגרי מידע ציבוריים, מרשם החברות, מפרסומים בתקשורת וברשתות חברתיות.
אולם, אסור לו להיכנס למערכות מידע פרטיות, לטלפונים אישיים או לחשבונות בנק, ללא הסכמה.
אם החוקר מעוניין לבדוק מידע אישי (כמו עבר פלילי או נתונים פיננסיים), הוא חייב לקבל אישור בכתב של השותפים.
חוקר פרטי מוסמך ומורשה יודע כיצד לבצע את בדיקת הרקע תוך הקפדה על החוק, על כללי האתיקה ועל סודיות מוחלטת לטובת הלקוח שלו. יש לו את הידע והניסיון המקצועי היכן לחפש את החומר הרלוונטי לו, איך להצליב מידע ואיך להגיע למסקנות הנכונות והאמינות.

תהליך בדיקת רקע לשותפים פוטנציאליים ע"י חוקר פרטי

איסוף מודיעין עסקי ראשוני

בשלב הראשון מקבל החוקר פרטים על אותם שותפים: מי הם, מה טיב הקשר העסקי העתידי במידה ויחליטו לעבוד יחד ומה מטרת הבדיקה.
ככל שמטרת הבדיקה ברורה וממוקדת – לדוגמה: בדיקת שותף להשקעה לעומת בדיקה של שותף לניהול – כך יכול החוקר הפרטי  למקד אותה במידע הרלוונטי ולחסוך לחברה כסף וזמן.

בדיקה משפטית ועסקית

החוקר מחפש מידע במאגרי מידע ציבוריים ומשפטיים כדי לבדוק האם קיימות תביעות, פסקי דין, חובות פתוחים, שעבודים והאם השותפים מעורבים גם בחברות נוספות ומה מצבן הכלכלי.
מטרתה של בדיקה זו היא לוודא שאין להם בעבר או בהווה סכסוכים עם שותפים קודמים או עניינים משפטיים שעלולים לפגוע בחברה.

בדיקה פיננסית

בשלב זה בודק החוקר את מצבם הכלכלי של השותפים הפוטנציאליים – האם הם יציבים כלכלית, עומדים בהתחייבויות ומה מצב האשראי והחובות שלהם.
מטרת הבדיקה היא לוודא שיש להם בסיס כלכלי יציב, שיאפשר להם לעמוד בהתחייבויותיהם העסקיות והכספיות מול החברה לטווח ארוך.
אם החוקר יחשוד שישנם סימנים המעדים על קשיים כלכליים ועלולים לסכן את החברה – הוא יתריע בפני מנהליה על כך עוד לפני עשיית צעד משמעותי לחתימה ביניהם.

למאמרים נוספים בקרו במדור חוקרים פרטיים >>>

בדיקה דיגיטלית

בעידן הדיגיטלי של היום, רשת האינטרנט והמדיות החברתיות הם  מקור מידע חשוב. החוקר בודק את הנוכחות הדיגיטלית של השותפים: כתבות, ראיונות, השתתפות בכנסים ופוסטים ברשתות החברתיות, כמו – לינקדאין ופייסבוק.
המידע שיוכל לקבל ממקורות אלו יעזור לו להבין איך הם מציגים את עצמם ואיך הם נתפסים בעיני הציבור – האם מדובר במוניטין חיובי, מקצועי ואמין או שיש סימנים שמעוררים חשד.

שיחות רקע ותשאול גורמים בענף

החוקר יוצר קשר עם גורמים מקצועיים המכירים את השותפים הפוטנציאליים, כמו: ספקים, עמיתים לעבודה, שותפים לשעבר או לקוחות.
המטרה היא לקבל מידע ממקור ראשון על איך השותפים מתנהלים ביומיום, האם הם עומדים בהתחייבויותיהם, איך הם מתמודדים עם מצבי לחץ ומידת אמינותם ויושרם האישי.
המידע שנאסף בשיחות אלו מכיל פרטים שלא ניתן למצוא בשום דו"ח או מסמך רשמי.

כתיבת דו"ח מסכם

בסיום איסוף מודיעין עסקי ובדיקת הרקע, מרכז החוקר הפרטי את כל המידע שאסף בכל התחומים ומסכם אותו בדו"ח מקצועי.
דו"ח זה כולל מעבר לסיכום הנתונים גם את המסקנות שאליהן הגיע החוקר: הערכת אמינות, סיכון עסקי והמלצה אם כדאי להמשיך לשלב החתימה ואולי גם להציב תנאים נוספים לאור הממצאים.
ההמלצה יכולה גם להיות שמומלץ לוותר על השותפות כדי למנוע פגיעה עסקית ופיננסית בעסק.